Foi publicada no DOU de 24.01.2020, a Circular 3.978/20 do Banco Central, que aprimora a regulamentação que trata dos procedimentos a serem adotados pelas instituições financeiras na prevenção de crimes de lavagem ou ocultação de bens, direitos e valores e de financiamento do terrorismo.

Entre as principais novidades estão:

• a inclusão de novas categorias profissionais na relação de Pessoas Politicamente Expostas;

• detalhamento de programa de monitoramento de riscos, que exigirá uma estrutura robusta para fins de análise e reporte de operações suspeitas; e

• atualização das regras de comunicação de operações suspeitas ao COAF.